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  •  中行令(2006)1号金融部门反洗钱规定

    中行令(2006)1号

    根据《中华人民共和国反洗钱法》、《中华人民共和国中国人民银行法》等法规规定,中行制定了《财经部门反洗钱规定》,经2006年11月6日第25先后行长办公会议通过,现予发布,自2007年1月1日起施行。

     

                                                   机长:周小川

                                                    二〇〇六年腊月十四日

    财经部门反洗钱规定


    重在枝 为了预防洗钱活动,专业反洗钱监督管理行为和国民经济部门的反洗钱工作,保护经济秩序,根据《中华人民共和国反洗钱法》、《中华人民共和国中国人民银行法》等有关法规、市政法律,制订本规定。


    其次枝 基金规定适用于在中华人民共和国境内依法设立的下列金融部门:


    (一)商业银行、都市信用合作社、乡村信用合作社、财政储汇机构、政策性银行;


    (二)证券公司、期货经纪公司、成本管理企业;


    (三)跨国公司、保险基金管理企业;


    (四)委托投资公司、财经资产管理企业、永利集团登录网址、财经租赁公司、面包车金融公司、钞票经纪公司;


    (五)中行确定并宣布之另外经济部门。


    转业汇兑业务、开发清算业务和资金销售工作的机关适用本规定对国民经济部门反洗钱监督管理的规定。


    先后三枝 中行是国务院反洗钱行政主管机关,依法对国民经济部门的反洗钱工作开展监督管理。中华环保监督管理委员会、中华证券监督管理委员会、中华保险监督管理委员会在各自的天职范围内履行反洗钱监督管理职责。


    中华人民银行在实施反洗钱职责过程中,相应与国务院有关单位、机关和司法机关相互配合。


    先后四枝 中行根据国务院授权代表中国政府进行反洗钱国际合作。中行可以和另外国家或者所在的反洗钱机构建立合作体制,执行跨境反洗钱监督管理。


    先后五枝 中行依法履行下列反洗钱监督管理职责:


    (一)制订或者会同中国环保监督管理委员会、中华证券监督管理委员会和九州保险监督管理委员会制定经济部门反洗钱规章;


    (二)承担人民币和日元反洗钱的资本监测;


    (三)监督、检查金融部门实施反洗钱义务的景象;


    (四)在职责范围内调查可疑交易活动;


    (五)向侦查机关报告涉嫌洗钱犯罪的贸易活动;


    (六)按照有关法规、市政法律的规定,与境外反洗钱机构交换与反洗钱有关的消息和资料;


    (七)研究院规定的另外有关职责。


    先后六枝 中行设立中国反洗钱监测分析中心,依法履行下列职责:


    (一)接受并分析人民币、美元大额交易和可疑交易报告;


    (二)成立国家反洗钱数据库,妥善保存金融部门提交的销售额交易和可疑交易报告信息;


    (三)按照规定向中国人民银行报告分析结果;


    (四)渴求金融部门及时补正人民币、美元大额交易和可疑交易报告;


    (五)经中国人民银行批准,与境外有关机关交换信息、资料;


    (六)中行规定的另外职责。


    先后七枝 中行及其工作人员应当对依法履行反洗钱职责获得的消息予以保密,不可违反规定以外提供。


    中华反洗钱监测分析中心及其工作人员应当对依法履行反洗钱职责获得的用户身份资料、大额交易和可疑交易信息予以保密;非依法律规定,不可向其他单位和个体提供。


    先后八枝 财经部门及其分支机构应当依法成立全面反洗钱内部控制制度,举办反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反洗钱工作,制订反洗钱内部操作规程和掌握措施,对工作人员开展反洗钱培训,提高反洗钱工作能力。


    财经部门及其分支机构的首长应当对反洗钱内部控制制度的得力执行负责。


    先后九枝 财经部门应当按照规定建立和执行客户身份识别制度。


    (一)对要求建立业务联系或者办理规定金额以上的一次性金融工作的用户身份进行识别,渴求客户出示真实有效的位置证件或者其它身份证明文件,拓展审查并注册,我家身份信息发生变化时,相应及时予以更新;


    (二)按照规定了解客户的贸易目的和贸易性质,使得识别交易的受益者;


    (三)在代理业务中发现异常迹象或者对先前获得的用户身份资料之实际、有效、竞争性有疑难的,相应重新识别客户身份;


    (四)合同与其有代理关系或者类似业务联系的境外金融部门开展实用的用户身份识别,并可从该境外金融部门拥有所需的用户身份信息。


    明天款规定的现实实践办法由中华人民银行会同中国环保监督管理委员会、中华证券监督管理委员会和九州保险监督管理委员会制定。


    先后十枝 财经部门应当在规定的时限内,妥善保存客户身份资料和能够反映每笔交易的数额信息、事务凭证、账簿等相关资料。


    明天款规定的现实实践办法由中华人民银行会同中国环保监督管理委员会、中华证券监督管理委员会、中华保险监督管理委员会制定。


    先后十一枝 财经部门应当按照规定向中国反洗钱监测分析中心报告人民币、美元大额交易和可疑交易。


    明天款规定的现实实践办法由中华人民银行另行制定。


    先后十二枝 中行会同中国环保监督管理委员会、中华证券监督管理委员会、中华保险监督管理委员会指导金融行业自律组织制定本行业之反洗钱工作引导。


    先后十三枝 财经部门在实施反洗钱义务过程中,意识涉嫌犯罪的,相应及时以书面形式向中国人民银行当地分支机构和地面公安机关报告。


    先后十四枝 财经部门及其工作人员应当依法协助、配合司法机关和行政执法机关打击刑事犯罪活动。


    财经部门的境外分支机构应当遵守驻在国家或者所在反洗钱方面的法规规定,扶持配合驻在国家或者所在反洗钱机构的办事。


    先后十五枝 财经部门及其工作人员对依法履行反洗钱义务获得的用户身份资料和贸易信息应当予以保密;非依法律规定,不可向其他单位和个体提供。


    财经部门及其工作人员应当对报告可疑交易、配合中国人民银行调查可疑交易活动等有关反洗钱工作信息予以保密,不可违反规定向用户和另外人员提供。


    先后十六条 财经部门及其工作人员依法提交大额交易和可疑交易报告,受法律保障。


    先后十七枝 财经部门应当按照中国人民银行的规定,报送反洗钱统计报表、消息资料以及稽核审计报告中与反洗钱工作有关的情节。


    先后十八枝 中行及其分支机构根据履行反洗钱职责的要求,可以行使下列措施开展反洗钱现场检查:


    (一)进去国民经济部门开展反省;


    (二)刺探金融部门的办事人员,渴求他对有关检查事项作出说明;


    (三)翻开、研制金融部门与自我批评事项有关的公文、资料,并对可能把更换、销毁、隐身或者篡改的公文材料予以封存;


    (四)检查金融部门运用电子计算机管理工作数据的体系。


    中行或者他分支机构实施现场检查前,应填写现场检查立项审批表,列明检查对象、检查内容、时光安排等内容,经中国人民银行或者他分支机构领导批准后实施。


    现场检查时,检查人员不得少于2人口,并应出示执法证和自我批评通知书;检查人员少于2人口或者未出示执法证和自我批评通知书的,财经部门有权拒绝检查。


    现场检查后,中行或者他分支机构应当制作现场检查意见书,加盖仿章,直达被检查部门。现场检查意见书的情节包括检查情况、检查评价、改善意见与艺术。


    先后十九枝 中行及其分支机构根据履行反洗钱职责的要求,可以与国民经济部门董事、尖端管理人员谈话,渴求他就经济部门实施反洗钱义务的主要事务作出说明。


    其次十枝 中行对国民经济部门实施现场检查,必要时将检查情况通知中国环保监督管理委员会、中华证券监督管理委员会或者中国保险监督管理委员会。


    其次十一枝 中行或者他省一级分支机构发现可疑交易活动需要调查核实的,可以向金融部门调查可疑交易活动涉及的用户账户信息、贸易记录和另外有关材料,财经部门及其工作人员应当予以配合。


    明天款所称中国人民银行或者他省一级分支机构包括中国人民银行总行、无锡支部、分行、营业管理部、首府(省会)都市中心支行、从师级城市中心支行。


    其次十二枝 中行或者他省一级分支机构调查可疑交易活动,可以了解金融部门的办事人员,渴求他说明情况;翻开、研制被检察的财经部门客户的访谈录信息、贸易记录和另外有关材料;对可能把更换、隐身、篡改或者毁损的公文、资料,可以封存。


    检察可疑交易活动时,检察人员不得少于2人口,并出示执法证和中国人民银行或者他省一级分支机构出具的调研通知书。翻开、研制、保留被检察的财经部门客户的访谈录信息、贸易记录和另外有关材料,相应经中国人民银行或者他省一级分支机构领导批准。检察人员违反规定程序的,财经部门有权拒绝调查。


    刺探应当制作询问笔录。刺探笔录应当交被询问人核对。记载有遗漏或者差错的,把询问人方可要求补充或者更正。把询问人承认笔录无误后,相应签名或者盖章;检察人员也相应在笔录上签署。


    检察人员封存文件、资料,相应会同在场的财经部门工作人员查点清楚,当场开列清单一式二份,由调查人员和参加的财经部门工作人员签名或者盖章,一份交金融部门,一份附卷备查。


    其次十三枝 经调查仍不能排除洗钱嫌疑的,相应立即向有管辖权的侦查机关报案。对用户要求将调查所涉及的访谈录资金转往境外的,财经部门应当立即向中国人民银行当地分支机构报告。经中国人民银行负责人批准,中行可以行使临时冻结措施,并以书面形式通知金融部门,财经部门接到通知后应当立即予以执行。


    侦查机关接到报案后,认为需要继续冻结的,财经部门在吸纳侦查机关继续冻结的通告后,相应予以配合。侦查机关认为不需要继续冻结的,中华人民银行在吸纳侦查机关不需要继续冻结的通告后,相应立即以书面形式通知金融部门解除临时冻结。


    临时冻结不得超过48小时。财经部门在按照中国人民银行的要求采取临时冻结措施后48小时内,未接到侦查机关继续冻结通知之,相应立即解除临时冻结。


    其次十四枝 中行及其分支机构从事反洗钱工作之人手有下列行为之一的,依法给予警告:


    (一)违背规定进行反省、检察或者采取临时冻结措施的;


    (二)泄漏因反洗钱知悉的国度机密、商业秘密或者个人隐私的;


    (三)违背规定对有关机关和人口实施行政处罚的;


    (四)另外不依法履行职责的作为。


    其次十五枝 财经部门违反本规定的,由中华人民银行或者他地市中心支行以上分支机构按照《中华人民共和国反洗钱法》先后三十一枝、先后三十二枝之规定进行处罚;分别不同景象,提议中国环保监督管理委员会、中华证券监督管理委员会或者中国保险监督管理委员会采取下列措施:


    (一)责令金融部门停业整顿或者吊销其经营许可证;


    (二)取消金融部门直接负责的常务董事、尖端管理人员和另外直接责任者的任职资格、严禁他从事有关经济行业工作;


    (三)责令金融部门对直接负责的常务董事、尖端管理人员和另外直接责任者给予纪律处分。


    中行县(自治区)支行发现金融部门违反本规定的,应告知其上一级分支机构,由该支行机构按照前款规定进行处罚或者提出建议。


    其次十六条 中华人民银行和他地市中心支行以上分支机构对国民经济部门违反本规定的作为给予行政处罚的,相应遵循《中行行政处罚程序规定》的有关规定。


    其次十七枝 基金规定自2007年1月1日起施行。2003年1月3日中国人民银行发布之《财经部门反洗钱规定》同时废止。

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